Template Excel Prévisionnel Trésorerie
90 Jours Glissants
Anticipez vos besoins de trésorerie avec un fichier Excel professionnel prêt à l'emploi. Formules automatiques, graphiques intégrés et alertes conditionnelles.
Vous pilotez votre trésorerie à vue ?
Sans prévisionnel, vous risquez la rupture de trésorerie
Découverts imprévus
Vous découvrez trop tard que vous allez être à découvert le mois prochain
Impact : Frais bancaires 50-200€/mois + stress
Décisions sans visibilité
Vous hésitez à recruter/investir car vous ne savez pas si vous aurez le cash
Impact : Opportunités manquées = croissance freinée
Échéances oubliées
TVA, charges sociales, fournisseurs : vous êtes surpris par les sorties de cash
Impact : Pénalités + relations fournisseurs dégradées
Pas de marge de manœuvre
Vous passez votre temps à jongler entre comptes pour éviter les découverts
Impact : 5-10h/mois perdues + anxiété permanente
Un prévisionnel de trésorerie sur 90 jours
Anticipez vos encaissements et décaissements jour par jour
Visibilité 90 jours
Vous savez exactement quand vous aurez besoin de cash et combien
Graphiques automatiques
Courbe d'évolution de trésorerie mise à jour en temps réel
Alertes automatiques
Cellules rouges si seuil trésorerie minimum atteint (<10k€)
Encaissements clients
Liste factures clients avec dates échéance et montants
Décaissements fournisseurs
TVA, charges sociales, fournisseurs : tout est prévu
Prêt à l'emploi
Formules déjà configurées, il suffit de saisir vos montants
Contenu du template Excel
Ce fichier Excel est conçu pour les dirigeants de PME qui veulent piloter leur trésorerie de manière simple et fiable, sans passer par un logiciel complexe.
1Onglet "Prévisionnel 90 jours"
- Tableau jour par jour : Solde initial + encaissements - décaissements = solde final
- Graphique courbe : Évolution trésorerie sur 90 jours avec seuil d'alerte (10k€)
- Alertes conditionnelles : Cellules rouges si solde < seuil minimum
- Synthèse hebdomadaire : Soldes min/max par semaine
2Onglet "Encaissements prévus"
- Liste factures clients : N° facture, client, montant TTC, date échéance
- Statut paiement : Payé / En attente / Relancé / Retard
- Calcul DSO : Délai moyen de paiement clients
3Onglet "Décaissements prévus"
- Charges fixes : Salaires, loyers, abonnements (montants récurrents)
- Charges variables : Fournisseurs, sous-traitants (montants ponctuels)
- Échéances fiscales : TVA (mensuelle/trimestrielle), IS, CFE
- Charges sociales : URSSAF, retraite, prévoyance
Comment utiliser ce template ?
Saisissez votre solde initial
Entrez le solde actuel de votre compte bancaire (ou la somme de tous vos comptes)
Listez vos encaissements prévus
Ajoutez toutes les factures clients avec leur date d'échéance et montant TTC
Listez vos décaissements prévus
Charges fixes (salaires, loyers), fournisseurs, échéances fiscales et sociales
Consultez le prévisionnel
Le graphique se met à jour automatiquement. Cellules rouges = alerte trésorerie
Mettez à jour chaque semaine
Actualisez les encaissements/décaissements réels et ajustez les prévisions
Combien de temps de visibilité trésorerie ?
Selon une étude EY 2024 sur 500 PME françaises :
| Taille entreprise | Visibilité moyenne | Recommandé |
|---|---|---|
| PME < 5M€ CA | 15 jours | 90 jours |
| PME 5-20M€ CA | 30 jours | 90 jours |
| PME > 20M€ CA | 60 jours | 180 jours |
Règle d'or : Une PME saine doit avoir minimum 90 jours de visibilité sur sa trésorerie.
Téléchargez le template maintenant
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Questions fréquentes
Le template fonctionne-t-il avec Google Sheets ?
Oui, vous pouvez uploader le fichier Excel dans Google Drive et l'ouvrir avec Google Sheets. Les formules sont compatibles à 95%. Seules les mises en forme conditionnelles complexes peuvent nécessiter un ajustement mineur.
Dois-je payer pour utiliser ce template ?
Non, le template est 100% gratuit. Aucune carte bancaire requise. Vous recevrez simplement quelques emails de conseils pour optimiser votre pilotage financier (désabonnement en 1 clic).
Puis-je adapter le template à mes besoins ?
Absolument ! Le fichier Excel est entièrement modifiable. Vous pouvez ajouter des lignes, colonnes, changer les formules, personnaliser les graphiques... C'est votre template.
Quelle est la différence entre ce template et FinSight ?
Ce template Excel est un outil manuel pour PME qui veulent commencer simple. FinSight est une plateforme plus avancée avec IA, import automatique, analyses prédictives et recommandations personnalisées. Vous pouvez utiliser les deux en complémentarité.
À quelle fréquence dois-je mettre à jour le prévisionnel ?
Idéalement chaque semaine (5-10 minutes). Mettez à jour les encaissements/décaissements réels, ajoutez les nouvelles factures clients, retirez les paiements reçus. Plus vous actualisez, plus c'est fiable.
Y a-t-il un support si j'ai des questions ?
Oui ! Envoyez un email à contact@zineinsight.com ou réservez un appel gratuit de 15 minutes via Calendly pour qu'on vous aide à configurer le template.
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